Lorsque le départ à la retraite approche, de nombreuses questions se posent. Pour que cette transition se déroule de manière aussi détendue et bien préparée que possible, il est important de prendre en compte à temps certaines étapes organisationnelles et personnelles. Nous avons rassemblé pour vous les points les plus importants de manière claire.
Planification financière
- Vérifiez votre niveau de prévoyance actuel auprès de l'AVS, de la caisse de pension et du 3e pilier.
- Etablissez ou vérifiez votre futur budget : saisissez vos dépenses prévisibles à la retraite et comparez-les avec vos revenus attendus de l'AVS, de la caisse de pension et de la prévoyance privée.
- Décidez si vous souhaitez percevoir l'avoir de vieillesse de la caisse de pension sous forme de rente, de capital ou d'une combinaison des deux. Ce choix est obligatoire et a des conséquences fiscales et financières.
- Un retrait en capital doit être annoncé à la caisse de pension sous la forme d'une demande écrite au plus tard deux mois avant la naissance du droit.
Demander une rente AVS
- Vous devez vous-même demander la rente AVS dans les délais. Envoyez le formulaire de demande à la caisse de compensation AVS compétente au plus tard 3 à 6 mois avant la retraite ordinaire.
- Vérifiez si vous avez droit à des prestations complémentaires.
Coordonner les prestations de la caisse de pension
- En cas de retraite ordinaire, l'inscription se fait en général automatiquement. Vérifiez néanmoins à temps l'étendue des prestations, les possibilités de perception et les délais.
- En cas de retraite anticipée, clarifiez avec votre employeur quand et comment la retraite sera annoncée à la caisse de pension.
Vérifier les assurances
- Adaptez vos polices à votre nouvelle situation de vie : Assurance-accidents (qui n'est plus couverte par l'employeur après la fin de l'activité professionnelle), caisse maladie, assurance ménage, responsabilité civile, etc.
Prendre des dispositions juridiques
- Établissez suffisamment tôt un mandat pour cause d'inaptitude, un testament et des directives anticipées - en particulier si votre situation familiale est complexe ou si vous êtes propriétaire de votre logement.
Vous trouverez de plus amples informations sur le sujet dans notre fiche d'information :
Fiche d'information sur la retraite
Conseil : profitez également de nos séminaires sur la retraite pour vous informer en détail et vous préparer au mieux à la retraite.
